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广州银行刚搬走股权集中“拦路虎” 连续3年现金流为负又遭纪监点名

出品|每日财报

作者|郜融莲

近日,证监会官网显示, 广州银行提交的《首次公开发行股票并上市》材料已被受理,终于开始敲门A股市场。

《每日财报》注意到,广州银行早在2009年便提出了三年上市的口号,然而直到现在才有了实质性的进展。

上市步伐沉重,可能与该行股权高度集中有较大关系,广州银行因此用了两年时间来优化自身股权结构。此外,广州银行还存在着连续3年现金流为负、资产质量下行等问题。

值得注意的是,该行还曾被广州市纪委监委指出综合实力与广州定位不匹配等问题。

9年时间搬走股权“拦路虎”

据公开资料显示,广州银行成立于1996年,前身是在46家城市信用合作社的基础上组建的广州城市合作银行。2009年获准更名为广州银行。

广州银行首次提到上市,是在2011年。该行在2011年年报“工作重点”中表示,将尽快完成引资工作,形成多元的股权结构,进一步完善公司治理水平、扩大业务规模、提升盈利能力,争取早日实现上市目标。

然而,时隔9年,广州银行才迈出上市第一步。其中一大阻拦便是该行股权过于集中,广州银行用了9年才将这一拦路虎摆平。

2017年11月,广州银行增资扩股方案获监管批复,同意该行向特定对象非公开发行不超过50亿股股份、每股面值人民币1元的募集资本金方案。

在这一次的增资扩股后,广州银行的股权结构得到了一定的优化。

增资扩股后,该行的大股东是广州金融控股集团有限公司,持有该行股份50.01%;二股东和三股东分别是广州市广永国有资产经营有限公司和广州市金骏投资控股有限公司,持有该行股份27.96%和9.99%。三家公司背后都是广州市政府,合计持股87.96%股份。

2018年,广州银行继续引入新的投资者,实现增资扩股34.74亿股,募集资金108.81亿元。此批入局的投资者分别为中国南方电网有限责任公司、中国南方航空集团有限公司等7家。

此次增资扩股后,广东银行正式迈出了上市第一步,于2018年10月向广东证监局递交上市辅导备案登记申请。

截至目前,广州银行的第一大股东仍为广州金控,持股比例为22.58%,第二至第五股东分别为南方电网、南方航空、西安航空和广州开发区投资集团,持股比例分别为16.94%、12.68%、4.99%和3.73%。

可以说,广州银行已经成功完成股权结构的优化。然而,这也并不等同于该行可以成功上市。

进入2020年以来,并未有一家银行成功上市。且在广州银行之前,有17家银行处于A股IPO排队序列,还有刚获准IPO的重庆三峡银行。可以说广州银行的竞争对手极多,今年想登陆A股,还得颇费周折。

连续3年现金流为负

据年报显示,2019年广州银行实现营收133.79亿元,同比增长22.35%,净利润43.24亿元,较上年的37.69亿元增长14.70%。

值得注意的是, 广州银行的经营活动产生的现金流均为流出状态。

根据《每日财报》的统计,2017年-2019年,广州银行的现金流净额分别为-576.85亿元、-617.38亿元和-189.06亿元。

新世纪评级公司2019年7月评级报告指出,未来宏观经济增长依然承压,小企业及外贸型企业经营面临较大困境,广州银行在客户结构调整过程中贷款质量仍将面临一定考验。

值得一提的是,该行的资产质量也不容乐观。

据年报显示,2019年末,广州银行不良贷款余额为35.18亿元,同比增长70.59%,不良贷款率1.19%,逾期90天以上的贷款与不良率比率为98.47%。

该行在年报中表示,2019年共核销不良贷款 17.09 亿元,有效缓释了风险并改善相关指标压力。在清收方面,全年通过自主清收收回不良贷款 6.8 亿元。

除此之外,广州银行还曾被广州市纪委监委指出综合实力与广州定位不匹配等问题。

据公开媒体报道,广州市纪委监委网站公布十一届广州市委第七轮巡察反馈情况,其中特别提到,广州银行综合实力与广州国家重要中心城市定位不相匹配,个别分行服务实体经济、小微企业成效不明显;组织建设虚化,党员日常教育管理不严格,纪律观念淡化,授信不良资产责任认定与追责管理不到位,监督执纪问责宽松软;党管干部抓而不实,组织人事制度执行不严格,存在“带病提拔”等问题。

声明:此文出于传递更多信息之目的,文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

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编辑:网络

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